БАНКОВСКИЕ ПРОДУКТЫ

Банковская гарантия

   Банковская гарантия представляет собой письменное обязательство банка или иной кредитной организации (Гаранта), выданное по просьбе должника (Принципала) в случае ненадлежащего исполнения им договорных обязательств выплатить кредитору (Бенефициару) по его требованию денежные средства, ранее определенные в соглашении.

   Ваши выгоды при использовании инструмента «Банковские Гарантии»:

  • Вы не отвлекаете денежные средства компании для обеспечения обязательств по договору.
  • Стоимость банковских гарантий значительно ниже стоимости коммерческих кредитов.
  • Банковские гарантии позволяют компании приобретать товар у поставщика со значительной отсрочкой платежа, т. к. гарантом по выполнению обязательств в данном случае выступает банк, выдавший гарантию. В этом случае с поставщика снимается риск неоплаты поставки, а покупатель получает возможность увеличить объём закупки без значительного дополнительного вложения средств.
  • Использование банковских гарантий позволяет компании принимать участие в государственных тендерах на закупки товаров и оказание услуг.
  • Сроки оформления банковской гарантии значительно ниже сроков получения кредитных средств. Во многих банках в силу упрощенной системы принятия решения, с заемщика требуется меньшее количество документов.
  • Банковские гарантии могут выдаваться без жестких требований по залогу.

 

   Наиболее распространенные виды банковских гарантий:

   Тендерные гарантии.
   Банковские гарантии для обеспечения заявки на участие в конкурсе, аукционе или торгах.

   Гарантии исполнения контрактов.    Гарантии банка выплатить Бенефициару денежную сумму, в случае ненадлежащего исполнения контракта Принципалом.

   Гарантии возврата авансового платежа.    Оформляются в пользу покупателя между банком и продавцом, что страхует покупателя от невыполнения продавцом своих обязательств.

Тендерный кредит

   Тендерный кредит — это целевой кредит, назначением которого является обеспечение тендерной заявки — заявки на участие в конкурсе, тендере или аукционе, включая электронные. Тендерный кредит может быть использован как для участия в государственных торгах, так и в случаях, когда заказчиком выступает любая коммерческая организация без прямого или опосредованного государственного участия.

   В соответствии с действующим Федеральным законом №94 от 21 июля 2005 г., для подачи заявки на участие в гостендере компания должна зарезервировать денежные средства — от 0,5% до 5% от стоимости лота. Тендерный кредит позволяет компании участвовать одновременно в нескольких тендерах, не ограничивая себя из-за высокой совокупной стоимости обеспечений, при этом, не отвлекая собственные средства.

   Тендерный кредит имеет ряд выгодных отличий от традиционного кредита для юридического лица:

  • Тендерный кредит может выдаваться без залога, под поручительство собственника бизнеса, так же возможно поручительство аффилированных компаний.
  • Погашение основного долга производится в конце срока.
  •    Очень короткий срок рассмотрения заявки — от 3 дней, выдача кредита — от 5 дней.
  • Требуется предоставление минимального пакета документов: бухгалтерская отчетность за 4 периода, управленческая отчетность, материалы тендерного конкурса.
  • Возможно досрочное погашение без комиссий и штрафных санкций.

 

   Выдача кредита возможна во всех регионах России.

   Преимущества тендерных кредитов для Вашей компании:

  • Возможность участия во многих конкурсах и аукционах одновременно (включая электронные торги), что повышает вероятность получения госконтракта.
  • Нет отвлечения собственных средств компании.

 

Кредиты и кредитные линии

   Кредитование юридических лиц — одна из основных востребованных услуг,которые Банк оказывает юридическим лицам.

   Мы можем от лица группы Банков предложить краткосрочное кредитование сроком до 2-х лет, а так же более длительные кредиты (от 2 до 5 лет).

   Юридическому лицу кредит может быть выдан в форме единовременного (разового) кредита или кредитной линии. Выделяют возобновляемые и невозобновляемые кредитные линии.

   Возобновляемые кредитные линии предоставляют широкие возможности при работе с кредитными денежными средствами — Вы ограничены только лимитом задолженности, который устанавливается банком один раз при заключении договора. В этом случае есть возможность, погасив кредит или его часть, снова взять необходимую сумму в пределах одобренного ранее лимита.

   Невозобновляемая кредитная линия — это кредит, выдача которого происходит частями (траншами) по мере возникновения потребности компании в деньгах. При погашении такого кредита взять его снова без подачи новой заявки на рассмотрение в банк нельзя. В обоих случаях проценты за пользование денежными средствами начисляются только на сумму фактической задолженности заемщика.

   Использование кредитной линии очень удобно компаниям, связанным жесткими договорными обязательствами, регулярными поставками и т. п. и для которых крайне важно знать, что в случае необходимости их финансовые потребности будут обеспечены. Преимущество кредитных линий в том,что документы в банк Вы предоставляете один раз, когда происходит оценка компании, залога и размера лимита задолженности, в рамках которого банк готов Вас кредитовать.

   Виды и параметры кредитов юридическим лицам подбираются в зависимости от целей использования кредитных средств и особенностей самой компании-заемщика. Банки выделяют кредиты на пополнение оборотных средств, развитие бизнеса, покрытие кассовых разрывов (овердрафт), на приобретение основных средств (коммерческая ипотека) и другие.

   Мы поможем определить, на какой вид кредита, в какие банки и на каких условиях лучше всего подавать документы.

Скачать бланк "Анкеты клиента"